L’équipe se compose de 5 personnes,
et propose l’entière palette des
prestations de gestion de patrimoine.
Nous n’appartenons à aucun groupe financier et immobilier. Nous bénéficions donc d’une totale liberté dans nos choix et conseils.
La satisfaction-client en tête
Défendre vos intérêts est notre priorité, c’est pourquoi le conseil prime dans notre démarche. Il nous permet d’exercer en cohérence 5 activités professionnelles, afin de trouver la pertinence, le bon dosage, faire que la solution mise en place soit unique, personnalisée, la plus confortable pour vous, et dénuée de conflit d’intérêt.
En toute indépendance, nous sommes votre intermédiaire auprès des compagnies et autres intervenants du monde de l’assurance, et vous proposons une large gamme de produits adaptés à votre situation :
En toute objectivité, nous sommes votre intermédiaire et vous proposons une large palette de produits financiers afin de répondre au mieux à vos attentes :
Nous vous accompagnons dans la recherche et l’achat de biens immobiliers neufs ou anciens, libres ou loués, nus ou meublés, en pleine propriété ou démembrés. Nous vous proposons des investissements offrant un impact fiscal.
Nous vous accompagnons lors de la vente de vos biens. Nous établissons un prévisionnel d’investissement immobilier personnalisé.
Nous établissons un prévisionnel d’investissement utilisant le crédit comme effet de levier.
Nous vous accompagnons dans la recherche et la mise en place de solutions de financement et d’emprunt.
Au préalable, nous réalisons un audit de votre situation patrimoniale qui nous permet de déterminer ensemble vos priorités et vos objectifs, et de définir vos projets.
Sur la base de cet audit, nous vous conseillons sur les différentes orientations et stratégies permettant de répondre au mieux à vos attentes.
des valeurs communes
Nous croyons en un conseil indépendant, transparent et sur mesure, guidé par vos intérêts et vos projets de vie. Chaque solution que nous proposons est pensée pour sécuriser, valoriser et aligner votre patrimoine avec vos aspirations. Ensemble, construisons un avenir solide et pérenne.
VOS PRIORITÉS,
VOS OBJECTIFS
vous permettre d’atteindre vos objectifs
mettre en place une solution unique, cohérente, personnalisée, la plus confortable pour vous.
défendre vos intérêts, mériter votre confiance
de l'analyse à l'accompagnement
Après avoir effectué une analyse globale de votre situation patrimoniale et déterminé votre profil d’investisseur, nous vous proposons une stratégie adaptée à votre situation et à vos objectifs, tant au niveau personnel que dans la gestion de votre entreprise. Nous vous proposons un vaste choix de solutions d’investissement afin de vous accompagner de façon optimale dans la mise en place de cette stratégie.
Nous maîtrisons les aspects techniques (civils, fiscaux, financiers, ingénierie…)
Nous vous éclairons sur les conséquences civiles, économiques et fiscales de vos choix
Nous vous aidons à optimiser vos avoirs et revenus après le rabot fiscal et social
Nous vous accompagnons dans le choix de la solution la plus appropriée
accompagnement dans vos démarches et investissements
Nous vous accompagnons dans la réalisation d’un certain nombre de démarches :
• Accompagnement dans vos démarches juridiques
• Etablissement de prévisionnels fiscaux
• Réorganisation du patrimoine en préparation de votre transmission
• Conseils dans la rédaction de vos clauses bénéficiaires
• Assistance lors de la rédaction de statuts de société civile
• Anticipation de la retraite
• Missions d’accompagnement diverses et de mise en place des solutions retenues lors de l’audit
• Epargne Salariale et Intéressement
• Gestion de trésorerie, tant à titre personnel que dans le cadre de votre entreprise (comptes à terme…)
Nous sommes à votre disposition en ardéche et au niveau national
